Si alguna vez te has preguntado qué pasaría con tus bienes, tu casa o tus hijos si algo te llegara a suceder, este artículo es para ti. La planificación de herencias no es solo para personas ricas. Es para cualquier persona que quiere tener el la posibilidad de decidir quien recibe lo que deja, que les corresponde a sus seres queridos, y ver por su familia porvenir aun cuando no estén.
Aquí hago una lista de lo que mas me preguntan mis clientes.
¿Necesito un plan testamentario si tengo pocos bienes?
Si, un plan testamentario es el organizar tus deseos e instrucciones si llegas a faltar.
No siempre necesitas un living trust (fideicomiso) si tienes bienes de poco valor en California, generalmente un living trust va a ser de mayor beneficio para aquellas familias que tengan casa, hijos menores, y en algunos casos negocios.
Para familias que tienen bienes menores, como cuentas de banco, muebles y otros básicos, para ellos el estado ofrece procedimientos simplificados para herencias pequeñas llamado «small estate» esto también es sin necesidad de pasar por el proceso formal a tribunales.
Sin embargo, la respuesta correcta depende de lo que tú quieras que suceda con lo que tienes. Y si hay algo o alguien que quieras proteger.
A todos mis clientes les pido que se hagan estas preguntas.
¿Qué es lo que mas te preocupa si algo te llegara a pasar el día de mañana? ¿Qué instrucciones dejarías escritas para proteger a la gente que más quieres? ¿Existen riesgos por los que tus seres queridos no estén protegidos o no vayan a recibir lo que te gustaría dejarles?
Un plan testamentario no es solo para lo ricos. Es para cualquier persona que quiere decidir quién recibe qué y cuando, en lugar de dejar que los tribunales lo decidan por ellos.
Por ejemplo, si deseas dejar algo específico a alguien que no es tu familiar legalmente, como una pareja, un hijastro, un ahijado,un amigo, o una fundación, sin un testamento eso no será posible. Los tribunales por ley solo distribuyen herencia intestada entre familiares, y no siempre en el orden que tú hubieras deseado.
¿Qué pasa si muero sin testamento o living trust en California?
Si falleces sin un plan testamentario como testamento o como living trust, u otros directivos, en California, tus bienes se distribuyen de acuerdo con las leyes de sucesión testamentaria del estado. Esto significa que el tribunal, no tú, decide quién recibe qué.
El orden comienza con el esposo(a) sobreviviente sin importar si siguen o no juntos como matrimonio, después los hijos e hijos de hijos fallecidos. Si no hay esposo(a) ni hijos, los bienes pasan a padres, hermanos, o familiares más lejanos, hasta primos en quinto grado. Y si no se encuentra ningún familiar, el estado se queda con todo.
Sin un plan testamentario como testamento o living trust, no puedes dejar herencias a quien tu quisieras. El quien recibe que lo decide el tribunal, no tú.
Esto también significa que, si tenías a alguien especial en tu vida, como una pareja pero no están casados, un amigo cercano, o una organización que ayudas, ellos no recibirán nada a menos que estén nombrados en tu plan testamentario.
¿Cuánto cuesta hacer un plan testamentario en California?
Depende que sea necesario en tu caso. Un testamento sencillo preparado por un abogado generalmente cuesta entre $300 y $1,000 dólares. Los planes de herencia más complejos, que incluyen un living trust, directivas médicas y poderes notariales, cuestan mas al ser mas complejos y cuestan entre $2,000 a $4,000 dólares.
La realidad que lo mas costoso que yo he visto es el no tener un plan testamentario. El fallecer intestado en el estado de California puede consumir entre 4% y el 8% del valor total de todos sus bienes (si tu casa cuesta un millón de dólares, estamos hablando de entre $40,000 a $80,000 dólares), esto además de años de espera para su familia y que otros deciden quien recibe qué.
Hacer un plan testamentario hoy es una inversión en tu seguridad que estas protegiendo tu patrimonio y el futuro de tus seres queridos. El costo de no hacerlo es tu paz sin saber que pasaría si tu faltas, y esto le termina costando a tus seres queridos.
¿Puedo cambiar mi plan testamentario después de hacerlo?
Sí. Pero depende que tipo de plan testamentario hayas hecho. Por ejemplo, un testamento o un revocable living trust puede modificarse o revocarse en cualquier momento mientras la persona que lo hizo esté viva.
Es normal que las prioridades, y especialmente el plan testamentario cambien a través de nuestras vidas. Por eso tener la tranquilidad que todo es modificable es muy importante. También, siempre recomiendo revisar el plan testamentario cada vez que un cambio importante en la vida suceda como un matrimonio, un divorcio, el nacimiento de un hijo, la compra de una propiedad, o el fallecimiento de un ser querido.
En conclusión
No. Tener un plan testamentario, puede ser muy caro. Tanto en tu paz de no saber quién recibirá que. Si tu familia estará bien, y todos los costos relacionados con gastos legales por no tener un plan testamentario. Si estas leyendo esto hoy, es por que tienes algo o alguien a quien proteger. No dejes para mañana algo tan importante para ti y para los tuyos.
¿Tienes más preguntas?
La planificación patrimonial no tiene que ser complicada. Con la información y apoyo correcto puedes proteger a tu familia, tu patrimonio y tener la tranquilidad de que todo estará bien.
Contáctame hoy para una consulta complementaria inicial.
